Проверка перед сделкой

Полная проверка контрагента перед договором

Помогаю оценить финансовые, налоговые и регистрационные риски до подписания договора. Сначала анализирую открытые данные, затем запрашиваю только документы, которые нужны для подтверждения конкретного факта или риска.

Открытые источникиНачинаю с доступных сведений из реестров, без стандартного запроса документов.

Финансовая картинаАнализирую два последних полных сопоставимых периода, если отчётность доступна.

Практический выводВы получаете реестр рисков и рекомендации по дальнейшим действиям до сделки.

Что проверяю

статус, реквизиты, адрес, руководителя и учредителей;
банкротство, существенные судебные споры и доступные признаки неблагонадёжности;
финансовую отчётность, динамику выручки, прибыли и ключевые показатели устойчивости;
налоговые сведения, лицензии и ограничения — если они применимы к сделке;
полномочия лица, которое будет подписывать договор.

Что получает клиент

разделение подтверждённых фактов, выводов, гипотез и пробелов в данных;
ссылки на использованные источники и дату проверки;
понятный список рисков: критичные, требующие условий договора и требующие наблюдения;
адресный список недостающих документов с объяснением, зачем нужен каждый;
предварительную рекомендацию по сделке.

Как проходит работа

Идентифицируем контрагента. Достаточно ИНН, ОГРН/ОГРНИП или точного наименования. При совпадениях уточняем только минимально необходимый идентификатор.
Проводим первичный анализ. Собираю доступные сведения из открытых источников и формирую предварительный отчёт.
Определяем, чего не хватает. Запрашиваю не «пакет на всякий случай», а только документы для подтверждения конкретного риска: например, полномочия подписанта, лицензию или пояснение по расхождениям.
Обновляем вывод. После получения документов сверяю их с реестрами, фиксирую изменения в рисках и даю итоговую предварительную рекомендацию.

Какой вывод будет в отчёте

В зависимости от доступных сведений и характера сделки рекомендую: заключать договор; заключать при определённых условиях; отложить решение до подтверждения сведений; не заключать договор до устранения критических рисков. Отсутствие негативных сведений не считается доказательством надёжности.

Частые вопросы

Нужно ли сразу передавать учредительные документы?

Нет. Сначала проверяю доступные открытые сведения. Документы потребуются, только если без них нельзя подтвердить полномочия, финансовый показатель или найденное противоречие.

Достаточно ли быстрой проверки по ИНН?

Она подходит как первый фильтр. Для сделки с существенной суммой, отсрочкой платежа, авансом или критичным поставщиком нужна более глубокая оценка с учётом условий договора.

Это юридическое заключение или аудит?

Нет. Это предварительная финансовая и регистрационная оценка рисков по открытым данным и предоставленным документам. Для судебного спора, обязательного аудита, санкционного комплаенса или окончательного правового заключения может потребоваться профильный специалист.

Начать с проверки по ИНН

Быстро проверьте базовые сведения, а затем обсудим, нужна ли полная проверка именно для вашей сделки.

Проверить контрагента Обсудить полную проверку