Как платежный календарь помогает избежать кассового разрыва

Прибыльный бизнес тоже может столкнуться с нехваткой денег, если сроки поступлений и обязательных платежей не совпадают.

Что показывает календарь

Платежный календарь собирает ожидаемые поступления и выплаты по датам. Он помогает увидеть будущий остаток денег до того, как потребуется оплачивать аренду, налоги, зарплату или поставщиков.

Какие данные нужны

• остатки на расчетных счетах и в кассе;
• ожидаемые оплаты покупателей;
• обязательные и плановые платежи;
• даты налогов, зарплаты, кредитов и аренды;
• минимальный резерв, который нельзя расходовать.

Как работать с дефицитом заранее

Если прогноз показывает отрицательный остаток, можно заранее перенести необязательную покупку, договориться о сроках с поставщиком, ускорить получение дебиторской задолженности или подготовить резервное финансирование.